Our client, an insurance company is looking for a Risk Manager to strengthen the Risk Department. He/she will be in charge of Solvency II, Life Risk management, Setting New Legislation and Emerging Risks. The Risk Manager will be responsible for :

• Support and monitor the business in strategic Life decisions, including product approval, pricing, underwriting, booking & profitability studies.
• Participate in various product & pricing steering meetings.
• Contributing to reports and benchmarks for management, providing an overview of the level of Life risks incurred and ensuring that they are in line with the company's risk appetite.
• Capital management: develop stress scenarios to help understand the risks incurred in Life.
• Risk management system: review risk appetite, Life risk indicators & reporting, identify risks, review Solvency II and internal control processes.
• Analysing the adequacy of reserving, developing the methodology, calibration and calculations of Risk Adjustment under IFRS 17.
• Contribute to ORSA (Own Risk & Solvency Assessment) by working with other departments to draft Life risk analyses.

Profile

• At least 3 years' experience in Life product management or in risk management/auditing in connection with the non-life insurance business.
• A master’s degree in economics, management engineering or actuarial sciences, mathematics, physics or engineering.
• An overall knowledge of the Life insurance business and the various stages in the product life cycle (creation, pricing, underwriting, reserving, profitability).
• General knowledge and understanding of actuarial, insurance and risk management techniques.
• Knowledge of tools such as MS Office, VBA, etc. Knowledge of IBNRS is an asset.
• Ability to communicate clearly on complex subjects to management and business.
• Fluency (written and spoken) in a national language (Dutch or French) and knowledge of English.
• Team player, analytical, also autonomous & critical.

Our client, an insurance company, is looking for a pricing actuary to support the actuarial department. He/she will be in charge of the following tasks:

• The setting of the premium for new individual and group products.
• Formulating recommendations for adjusting premiums for existing products.
• The monitoring of the profitability of the products and the portfolio.
• The automation of processes where possible e.g., the calculation and reporting processes.
• Ad hoc analyses on internal or external demand (including actuarial function, risk management, parent company, auditor, Assuralia, ...).
• Explaining results to colleagues, management, and other stakeholders.  

Profile

• You have an actuarial, mathematical or economic degree and three years of experience in similar positions.
• You work accurately, pragmatically and easily connect facts and figures.
• You are a team player, and you actively collaborate with the other teams.
• You have a growth mindset and actively improving your knowledge.
• You tackle problems constructively and proactively.
• You can fluently translate actuarial technical matters to colleagues and management.
• You have a very good knowledge of English and you have sufficient knowledge of French and Dutch.
• Experience in Pricing and/or monitoring portfolio profitability is an asset.
• Experience in actuarial and/or statistical software such as Prophet, ResQ and/or “R” is an asset.

Notre client, acteur de premier plan dans le secteur de l’assurance, recherche un(e) chargé(e) d’études actuarielles et statistiques.

Le/la futur(e) collaborateur(trice) sera responsable des missions suivantes :

• Extraction, contrôle et exploitation des données pertinentes pour le suivi technique.
• Calcul des indicateurs clés et mise en forme pour analyse et restitution.
• Réalisation d’études techniques et diagnostics de rentabilité.
• Développement et mise en oeuvre de modèles de prévision et de modélisation avancée.
• Analyse des données externes et internes pour enrichir les perspectives.
• Présentation synthétique des diagnostics et propositions d’amélioration.
• Contribution à l’élaboration de recommandations stratégiques.
• Suivi et mise en place de contrôles inter-systèmes pour garantir la cohérence et la fiabilité des données.

Profil

Pour ce poste, nous recherchons un(e) candidat(e) avec :

• Une formation supérieure (master ou diplôme d’ingénieur) en actuariat, finance, statistiques ou mathématiques appliquées.
• Une expérience de 5 ans minimum en actuariat IARD, avec une maîtrise des domaines suivants :
  • Outils de traitement de données : SAS, R, Excel.
  • Outils de présentation : PowerPoint.
  • Connaissances approfondies en assurance IARD, sinistralité, provisionnement et contrôle de gestion.
• Une forte autonomie dans le travail et une rigueur exemplaire.
• Une excellente capacité d’analyse et de synthèse, avec un goût avéré pour les données chiffrées.
• Une aisance dans la communication écrite et orale, avec un esprit pédagogique pour transmettre les résultats.

Nous recherchons un(e) chargé(e) d’études actuarielles pour renforcer l’équipe en charge de la tarification et du pilotage des résultats techniques des contrats IARD.

Le/la futur(e) collaborateur(trice) sera responsable des missions suivantes :

• Analyse et optimisation de la segmentation tarifaire des offres existantes et nouvelles.
• Réalisation de diagnostics actuariels pour éclairer les décisions stratégiques.
• Études d’impact des dynamiques de portefeuille sur les résultats techniques.
• Développement et mise en oeuvre de modèles d’optimisation tarifaire (modélisation de la demande).
• Contribution à la définition et au suivi de la politique tarifaire annuelle.
• Veille des meilleures pratiques actuarielles en tarification sur le marché.
• Participation à l’enrichissement des bases de données spécifiques à la tarification.
• Collaboration active avec les différentes directions métiers et fonctions transverses.

Profil

Pour ce poste, nous recherchons un(e) candidat(e) avec :

• Une formation supérieure (BAC +5) en actuariat, statistiques, ou mathématiques appliquées.
• Une expérience d’au moins 2 ans en actuariat IARD, incluant la tarification et l’analyse technique.
• Maîtrise des outils de programmation comme SAS et/ou Python.
• Connaissance des progiciels de pricing (ex. Addactis Pricing, Akur8) et de datavisualisation (ex. Spotfire).
• Capacité à vulgariser des sujets complexes et à s’adapter à des processus établis.
• Esprit d’analyse, d’équipe et capacité à interagir efficacement avec différents services.
• Adaptabilité et ouverture d’esprit face aux évolutions organisationnelles et métier.

Our client, an insurance company is looking for a Non-Life Actuary Product & Pricing to strengthen the Finance Department. He·she will be in charge of the creation and pricing of products, and the analysis of portfolio profitability.

The Non-Life Actuary Product & Pricing will be responsible for:

• Non-life product pricing.
• Producing analyses related to the design of new non-life products.
• Applying various exploration models.
• Monitoring portfolio profitability.
• Communicating profitability results and strategic proposals.
• Working closely with the Head of Pricing & Analytics department as well as various departments within the company.

Profile

• University degree in quantitative sciences/PhD.
• 5 years of professional experience.
• Demonstrated expertise in non-life product pricing and P&C.
• Experience in the insurance field in Luxembourg is a plus.
• Good knowledge of tools for data analysis and modelling.
• Knowledge of Excel is mandatory. Proficiency in R and SAS is an asset.
• Excellent synthesis skills and strong interpersonal abilities.
• Critical thinking, proactivity, and persuasive argumentation skills.
• Rigorous, structured, and analytical work methodology.
• Ability to work autonomously while maintaining good teamwork skills.
• Fluent in French and English. German is an advantage.

Our Client, an international Credit Insurance company, is looking for a Risk Modeller to execute the quarterly and yearly risk capital calculations and participate to the internal model development projects. 

Challenges

• Development of new generation models.
• Strengthening the SCR results analysis process.
• Strengthening the annual model testing & review process and the recommendation issuance towards the local entities.
• Integration of non modelled entities into the Internal Model.
• Optimising internal processes.

Main tasks

•  SCR Calculation:
  • Execute the quarterly SCR calculation and reporting.
  • Execute the yearly planning exercise.
  • Execute the yearly stress testing exercise.
  • Execute the ad-hoc scenario analysis exercise.
  • Interact with colleagues and management in explaining results.

• Model Review & Testing:
  • Execute the yearly review and testing of model components.
  • Propose necessary improvements to models and develop model changes roadmap.

• Tools development and maintenance:
  • Understand the existing data collection, data transformation, simulation and reporting tool built in SAS.
  • Understand and maintain the platform used to collect the data from the local entities.
  • Understand the simulation engine used for the TCI LoB loss simulation.
  • Propose continuous improvements to the tools' infrastructure and process optimisation.
  • Participate in the development and implementation of the necessary tools to support the model review, testing, analysis and reporting of SCR.

Profile

• Master in Risk Management, Statistics, Quantitative Finance, Data Science or Mathematics.
• Experience in the banking industry in the development, review or audit of the credit risk models, experience as a credit analyst.
• Coding skills in Python and SAS; R is a strong asset.
• Strong understanding of Solvency 2 framework, understanding of best practice model governance requirements an asset.
• Project management skills and leadership.
• Well organized and efficient.
• Strong analytical mindset.
• Detailed and result oriented.
• Ability to work on several tasks/projects at the same time.
• Ability to explain complex topics in a simple way.
• Team player.
• Easy to communicate with.
• Resistant to stress.

In an environment shaped by recent IFRS standards and a new framework around value management, where financial aspects are crucial, our client is looking for a Value Management Expert. This role requires a metric interpretation of data, expertise in asset and liability management, as well as the ability to interpret numbers from a "helicopter view" for strategic purposes.

As part of the financial planning management team, you will play a key role in monitoring and developing the company’s financial health through risk management measures and financial economic information, particularly including IFRS results.

Your main tasks include:

• Interpreting the company's financial results, particularly IFRS, from a strategic perspective and linking the outcomes of various standards to support decision-making based on these results. In doing so, you analyze observations to identify the economic reality behind them.
• Analyzing observations to determine the underlying economic truth and providing critical insights on potential improvements to calculation methods.
• Contributing to the development or determination of new parameters and measures within the framework of value management that play a role in the company’s strategy.
• Participating in the evaluation and monitoring of the strategy of various business lines, including drafting action plans to mitigate and prevent identified financial risks or deficiencies.
• Formulating advice and recommendations on decisions with a significant impact on how the company interprets and uses financial metrics in value management.
• Contributing to the production and continuous improvement of departmental reports by developing and maintaining decision-making support tools.
• Participating in the verification and validation of the metrics used and the underlying calculation methods.
• Conducting ad hoc analyses and formulating opinions and positions.

Profile

• You enjoy initiating contact with people and can demonstrate assertiveness.
• You hold a Master’s degree in Finance, Business Engineering, or Actuarial Science, with an affinity for quantitative aspects, or have equivalent experience.
• You have experience in insurance and risk management.
• You enjoy teamwork while being highly autonomous in delivering your outputs.
• You have a quantitative mindset with strong mathematical skills, but you can also think more broadly and strategically in economic terms.
• Proficiency in Excel and other basic Microsoft tools is essential.
• Your native language is French or Dutch, and you have a good command of the second national language in addition to English.

Dans le cadre du renforcement global de son dispositif de gestion des risques, notre client recherche un Risk Manager Actuariat afin d’améliorer la modélisation actuarielle et anticiper les impacts financiers liés aux produits d’assurance Non-vie dans un contexte marqué par l’augmentation des coûts des sinistres et les nouveaux risques climatiques.

Le/la future Risk Manager Actuariat sera responsable des tâches suivantes :

• Mise en place de la stratégie de gestion des risques :
  • Participer à l'élaboration de la feuille de route de la gestion des risques.
  • Assurer une veille réglementaire et évaluer l’impact des évolutions législatives sur la solvabilité du groupe.
  • Définir des outils et des métriques pour l’analyse des risques et soutenir les décisions stratégiques.

• Production et analyse de rapports réglementaires :
  • Rédiger et présenter des rapports tels que l'ORSA, les rapports narratifs RSR et SFCR.
  • Développer des outils pour améliorer la quantification des risques et garantir la conformité aux exigences réglementaires.

• Représentation et animation de la fonction gestion des risques :
  • Apporter une expertise aux différentes directions et sensibiliser sur les risques associés aux produits d’assurance. 
  • Participer à des instances internes et externes (gouvernance, réunions avec des organismes de régulation, etc.).

Profil

• Master en actuariat, gestion des risques, audit, ou ingénierie.
• Minimum 5 ans d'expérience en gestion des risques ou actuariat non-vie. Une première expérience dans une compagnie d'assurance ou un cabinet de conseil est souhaitée.
• Connaissance des normes Solvabilité II, maîtrise d’Excel et compétences en modélisation actuarielle.
• Excellente communication écrite et orale, capacité d’analyse, rigueur, et aptitude à travailler de manière transversale.

Our client, a major international insurance company, is looking for a Non-Life Reserving Actuary to join their Corporate Actuarial Department. The successful candidate will be responsible for managing the reserving process, focusing on IFRS and Solvency II compliance across a portfolio of P&C insurance products.

He/she will be in charge of the following tasks:

• Manage the quarterly IFRS reserves process end-to-end for assigned portfolios.
• Contribute to the harmonization of actuarial reserving methods and calibration assumptions.
• Support the implementation of IFRS 17 and assist in Solvency II modelling.
• Develop expertise in actuarial reserving tools and processes.
• Provide actuarial input into financial projections, budgeting, and reinsurance accounting.
• Collaborate with internal stakeholders (underwriting, claims, risk) to ensure the accurate reporting of reserves.
• Act as a key contributor to finance transformation projects aimed at process and tool improvement.
• Prepare actuarial reports for internal and external stakeholders, including senior management and regulatory bodies.

Profile

• Education : Master’s degree in actuarial science, mathematics, or a related field.
• Experience: Junior: Minimum 4-5 years of experience in P&C actuarial reserving.
  Senior : Minimum 10+ years of experience, with leadership responsibilities in P&C reserving.
• Technical Skills: Proficiency in traditional reserving methods (triangles, IBNR) and experience with Solvency II and IFRS 17 regulations. Familiarity with actuarial tools such as ResQ, SQL, and modern data analytics tools (Power BI, Python) is a plus.
• Soft Skills: Strong communication and collaboration skills. Ability to work effectively in a team and liaise with multiple internal departments. Leadership and mentoring experience required for senior positions.
• Languages: Fluent in English, French is a plus.

Dans le cadre du renforcement de son dispositif de gestion des risques, une organisation majeure du secteur de l’assurance recrute un Risk Manager spécialisé dans le BtoB. Ce rôle intervient suite à l’intégration d’une nouvelle entité dédiée aux collectivités locales, avec des enjeux complexes de gestion des risques, notamment liés aux sinistres de grande ampleur.

Le/la future Risk Manager Actuariat sera responsable des tâches suivantes :

• Mise en place de la stratégie de gestion des risques :
  • Participer à l'élaboration de la feuille de route pour la gestion des risques BtoB, en collaboration avec les directions métiers et la direction générale.
  • Assurer une veille réglementaire active pour anticiper les évolutions impactant les activités BtoB et les risques émergents.
  • Piloter l’identification, l’analyse, et l’évaluation des risques pour l’ensemble des activités BtoB.

• Production de rapports et cadre technique :
  • Produire des rapports réglementaires (ORSA, RSR, SFCR) et garantir leur conformité aux exigences des autorités de régulation.
  • Développer des outils et des indicateurs pour mieux quantifier et anticiper les risques des activités BtoB.

• Représentation et animation de la fonction gestion des risques :
  • Assurer la représentation de la fonction clé auprès des directions métiers et des instances de gouvernance du groupe et de ses filiales.
  • Travailler en étroite collaboration avec les autres départements clés (actuariat, audit, conformité) pour garantir une gestion efficace des risques.

Profil

• Master en gestion des risques, audit, actuariat, ou équivalent.
• Minimum 5 ans d'expérience dans un rôle similaire avec une bonne connaissance des risques liés aux activités BtoB, idéalement dans le secteur de l’assurance.
• Maitrise des rapports réglementaires, notamment Solvabilité II, et appétence pour la modélisation actuarielle.
• Capacité à travailler de manière transverse, à communiquer efficacement avec différents niveaux hiérarchiques et à représenter la fonction lors de réunions stratégiques.